”YOL HARİTAMIZI YENİLİKÇİ VE SÜRDÜRÜLEBİLİR STRATEJİLER ÜZERİNE İNŞA EDİYORUZ”
Yerleşik bireysel, kurumsal yatırımcılara, geniş ürün yelpazesiyle doğru ve güvenilir çözümler üreten Yapı Kredi Varlık Yönetimi ve Yatırım Hizmetleri, sürdürülebilir getiriler sağlayan ve risk profillerine göre seçenekler sunan bir kurum olarak sektörde ayrışıyor. 2025 yılında alternatif yatırım ürünlerinde derinleşmek, yaygınlaşmak ve uluslararası piyasalarda etkinliğini artırmak gibi spesifik konuları önceliklendiren banka, teknolojiyi ve üretken yapay zekayı daha etkin kullanarak hizmetlerini geliştirmeyi de hedefliyor. Business Türkiye okuyucuları için sorularımızı yanıtlayan Yapı Kredi Varlık Yönetimi ve Yatırım Hizmetleri Direktörü Çiğdem Ergun, bizlere hedeflerinin yanı sıra 2025 öngörülerini de aktarıyor.
Finansal beklentiler ve hedefleri paralelinde başarılı yolculuğunu sürdüren Yapı Kredi’de varlık yönetimi alanında sunulan hizmetler hakkında bilgi alabilir miyiz?
Türkiye’de yatırım alışkanlığı çok kısa vadeli. Yapı Kredi Varlık Yönetimi ve Yatırım Hizmetleri olarak amacımız, yatırımcılarımızın gelecekteki finansal hedeflerine ulaşmalarını sağlayacak piyasa dalgalanmalarından en az etkilenebilecekleri yaklaşımı içeren orta ve uzun vadeli yatırım çözümleri sunmak. Çok uzun süredir müşterilerimizin ihtiyaç ve risk algısıyla profesyonel piyasa öngörülerimizi bir araya getirerek varlık dağılımı bakış açımızla oluşturulan, sürdürülebilir getiriler sağlayan ve risk profillerine göre seçenekler sunan bir banka olarak sektörde ayrışıyoruz. Sektördeki iki güçlü iştirakimiz Yapı Kredi Yatırım ve Yapı Kredi Portföy de bu çözümleri oluştururken şüphesiz en değerli destek noktalarımız. Sektördeki öncü kuruluşlardan Yapı Kredi Portföy aracılığıyla profesyonel fon yöneticilerimizin aktif olarak yönettiği çeşitli varlık sınıflarını kapsayan 50’den fazla yatırım fonumuzla çok güçlü bir ürün yelpazemiz var. Yatırımcıların piyasadaki yüzlerce fon arasından seçim yapma ve doğru portföyü oluşturmakta zorlandıkları noktada biz de ideal fon dağılımı içeren “Varlık Dağılım” önerilerimizi çözüm olarak sunuyoruz. İdeal fon dağılımı, her ay Yapı Kredi Portföy, Yapı Kredi Yatırım ve Bankamız profesyonellerince gözden geçiriliyor. Bu da değişen piyasa koşullarına uyum sağlayan varlık dağılımı önerilerimizi dinamik şekilde yönetmemizi sağlıyor. Dört ana risk grubu için mevduat ve ideal fon dağılımı bileşenlerinden oluşan “Varlık Dağılımı” önerimizi, piyasa öngörüleri çerçevesinde dinamik olarak değiştirerek yatırımcılarımızla paylaşıyoruz. Buna ek olarak Yapı Kredi Portföy ile müşterilerimizin risk tercihleri ve getiri beklentileri çerçevesinde “Özel Portföy Yönetimi” hizmeti de sağlıyoruz. Ayrıca, yüksek varlıklı müşterilerimiz için profesyonel varlık yöneticileri tarafından hazırlanan yatırım stratejileri ve çözümler içeren “Özel Portföy Danışmanlığı” da yatırımcılarımıza sunduğumuz hizmetlerimizden biri. Yapı Kredi Yatırım, sermaye piyasalarındaki 20 yılı aşkın deneyimiyle yerli ve yabancı hisse senetleri, yapılandırılmış türev ürünler, yatırım stratejileri, danışmanlık hizmetleri ve kişiye özel yatırım tavsiyeleri gibi geniş yelpazede hizmet sunuyor. Bununla birlikte Yapı Kredi Mobil üzerinden “Yurt Dışı Hisse Senetleri” menüsüyle müşterilerimizin uluslararası piyasalarda doğrudan hisse senedi işlemleri yapmalarını mümkün kıldık. Bu sayede müşterilerimiz yalnızca Türkiye’de değil, dünya genelindeki önde gelen birçok borsada hızlı ve güvenilir şekilde hisse senedi alım-satım işlemlerini gerçekleştirebiliyor.
Yurt içi ve dışı piyasalarına dair 2024 yılı değerlendirmelerinizi alabilir miyiz?
2024 yılında hem dışarıda hem de içeride yoğun bir gündem yaşadık. Globalde özellikle yapay zekanın hızlı atılımı, bu alanda büyüyen ABD hisse senetlerinde yüksek kazançlar yarattı ve ABD borsalarının lokomotifi oldu. Enflasyonla mücadelenin ve sıkı para politikalarının getirdiği yüksek faiz ortamına eklenen jeopolitik riskler ise piyasalarda negatif baskı yarattı. Yurt içinde ise 2024, tam anlamıyla para politikasında sağlıklı adımları gördüğümüz, enflasyonla mücadelede sıkı para politikasının uygulandığı bir yıl olarak bizi 2025 için daha umutlu olmaya hazırlayan bir sene oldu. Merkez Bankası’nın kararlı yaklaşımını hissettik ve bunun sonuçlarını yıl sonunda Aralık ayı enflasyon rakamındaki yavaşlama ile gördük. Bankacılık sektörü ise çok sık değişen regülasyonlarla yeni döneme uyumlandı. Kur korumalı mevduatın hayatımızdan çıkmaya başlamasıyla Türk lirasının değerlendiğini gören döviz yatırımcıları, TL dönüşümüne ve yüksek reel getiri sağlayan para piyasası fonlarına ilgi gösterdi. Döviz tercih eden yatırımcılar ise daha çok serbest döviz fonlarını tercih etti. 2024’ün yatırım ürünlerinde kazananı, Türk lirası ve bileşik bazdaki yüksek getirisi ile fark yaratan para piyasası fonları oldu. Biz de Yapı Kredi Portföy’ün seri fon ihraçlarıyla hem bireysel hem de kurumsal müşterilerimizin ihtiyaçlarına ve piyasalardaki değişimlere hızla uyum sağlamayı temel önceliklerimiz arasında tuttuk.
Yatırım hizmetleri alanında müşteri beklentilerinin değişimine dair gözlemleriniz neler?
Yoğun etkileşim halinde olan dünya piyasaları için artık sınırlar kalktı ve yatırımcıların sadece lokal gelişmelere odaklanarak global gelişmelerden uzak durması imkânsız hale geldi. Bu doğrultuda yatırımcıların dışarıdaki gelişmelerin yurt içindeki yansımalarını çok iyi takip etmek zorunda olduklarının görüşündeyiz. Bilgi akışının son derece değerli ve parasal karşılığının olduğu yatırım dünyasında, müşterilerimizin doğru zamanda doğru kararlar alabilmeleri kritik. Yatırımcılara doğruluğu teyit edilmiş verilere dayanan, profesyonel içerikli bilginin zamanında aktarılması oldukça önem taşıyor. Bu bilginin hem kurum içinde portföy yöneticilerimize hem kurum dışında yatırımcılarımıza eksiksiz ve şeffaf şekilde ulaştırılması ise önceliğimiz. Bu konuda periyodik hazırladığımız bültenler, podcast’ler, Yapı Kredi Yatırım’ın çok etkili strateji raporları ve model portföy önerileriyle yatırımcılarımıza yol gösteriyoruz. Ayrıca ”Yatırım Dünyam” YouTube kanalımız, yatırımcıların odağındaki içerikleriyle dikkat çekiyor. Şubeyi ziyaret etmeden mobil kanallardan ürünlere ulaşım, teknolojik hız, fiyat takibi ve doğru fiyatlama da artık iyi hizmet arayan yatırımcıların tercihlerinde önem taşıyor. Yapı Kredi olarak self servis menülerimizle Yatırım Paketleri, Akıllı Borsacım gibi hızlı ve kolay çözümler sunarak müşterilerimizin en uygun yatırım stratejilerini hayata geçirmelerine yardımcı oluyoruz.
Varlık yönetiminde yeni trendler neler?
Günümüzde müşteriler, finansal beklentilerin ötesinde finansal olmayan sonuçlara da odaklanmaya başladı. Bu bağlamda, yatırımcılar yalnızca fiyatlamanın şeffaf olmasını istemekle kalmıyor, aynı zamanda aldıkları aksiyonlarla sürdürülebilirlik açısından olumlu veya olumsuz hangi sonuçları etkilediklerini de görmek istiyor. Özellikle daha genç yaşlardaki müşterilerimizin yatırımlarında daha seçici davrandığını gözlemliyoruz. Bu genç yatırımcılar sadece finansal getiri elde etmeyi değil, aynı zamanda yatırımlarının hangi sosyal ve çevresel etkileri yaratacağını da önemsiyor ve kendi değerlerine uygun şekilde yatırım yapıyor. Bunun yanı sıra yeni kuşak, devraldığı varlıkların yönetimi konusunda güvenebileceği bir desteğe ihtiyaç duyuyor. Genç kuşağın ihtiyaç, beklenti ve isteklerinin önceki nesillerden farklı olduğunu biliyoruz. Bu doğrultuda değer önerilerimizi ve iş modelimizi geleceğin gereksinimlerine uyumlu hale getirecek şekilde ilerliyoruz. Genç yatırımcıların beklentilerine uygun çözümler sunmaya odaklanıyoruz. Ayrıca önümüzdeki dönemlerde varlık yönetiminde yapay zekanın aktif rol alacağı yaklaşımları görmemiz çok yakın.
Değerli okuyucumuz,
Bu haberin detayını Business Türkiye dergisinde bulabilirsiniz.
